В арабском мире действует своя, неформальная система денежных переводов. Она называется хавалой (от арабского - «посылка», «вексель»). Используется в основном на Среднем Востоке, в Африке и Азии. Основные клиенты - гастарбайтеры, работающие в Европе и США. Ею обычно пользуются нелегальные мигранты, у которых нет прописки и подтверждения легального источника доходов (такие условия выдвигают европейские банки при переводе средств). В России, как утверждают в силовых структурах, тоже есть небольшая сеть хавалы.
В отличие от официальных систем денежных переводов мусульманская сеть построена на доверии, а не на официальных документах. Обычно ее отделения работают под прикрытием какой-либо маленькой компании - по ремонту часов, продаже фруктов и других. Переводят средства за небольшую комиссию, которая зависит от дальности перевода, суммы и значимости человека, который отправляет деньги.
Уведомления приходят по электронной почте или по телефону. Сообщение обычно содержит только сумму, имя получателя платежа и код. Предполагается, что всего в мире действует около 5000 брокерских пунктов хавалы. Обычно они функционируют на крупных базарах. И нередко ими пользуются в незаконных целях.
Комментариев нет:
Отправить комментарий