Во время ICO в 2014 году 1 токен Ethereum стоил менее 1 цента. Сейчас стоимость монеты подбирается к отметке в 1500 USD. К сожалению, не все проекты так выстреливают. А большинство – вообще скам (мошеннические проекты).
Чтобы инвестировать и зарабатывать на первичной продаже токенов, нужно разбираться в этой сфере, понимать специфику и уметь проводить анализ компаний.
Конечно, полностью избавиться от рисков невозможно. Но снизить их к минимуму – реально. И в этом вам поможет команда icomeet.io. Сегодня мы расскажем, что такое ICO, как устроена сфера, есть ли аналоги и как заработать на первичном размещении токенов.
Что такое ICO?
Недавно мы посетили один обучающий вебинар по инвестированию в криптовалюты. Среди вопросов был следующий: «Готовы ли вы инвестировать в криптовалюту?» Практически все ответили «Да». Но в то же время в чате участники регулярно спрашивали, что такое ICO.
Готовность вкладывать деньги в неизвестную сферу – не лучшая стратегия инвестирования. Поэтому начинаем с основ.
ICO (Initial coin offering – первичное размещение монет) – это форма привлечения инвестиций для развития какого-либо бизнес-проекта. Что-то общее есть от IPO и краудфандинга (пример Kickstarter), но с некоторыми особенностями.
Главное отличие от IPO – весь процесс происходит в криптомире. То есть команда людей или уже сформированная компания решают создать бизнес, построенный на технологии Блокчейн, но денег на реализацию проекта нет. Тогда они создают ICO и свои собственные токены (монеты).
Вкладчик же не просто дает деньги, а покупает эти токены, которые потом сможет продать дороже на криптобирже, если цена на них поднимется. Токены – это криптовалюта, созданная на собственном или уже существующем блокчейне.
Итак, ICO – это сбор средств на развитие бизнес-проекта. Взамен на вложения инвесторы получают токены компании (можно сравнить с акциями), которые со временем могут вырасти в цене и принести прибыль вкладчикам.
В чем разница между ICO и IPO
Часто, чтобы объяснить, что такое ICO, эту сферу сравнивают с IPO. Действительно, между Initial Coin Offering и Initial Public Offering достаточно сходств, но и отличий хватает.
IPO – первичное публичное размещение. Это продажа акций акционерного общества неограниченному кругу людей. То есть вы также можете инвестировать определенную сумму (только уже в фиате, а не в криптовалюте) на развитие компании и получить за это определенное количество акций, которые позже могут вырасти в цене.
В таблице ниже мы описали основные отличия между первичной покупкой акций и монет.
IPO
|
ICO
|
Покупка акций уже существующих компаний
|
Часто инвестиции в стартап, который не всегда даже бизнес-макет имеет
|
Инвестор покупает акции за фиатные деньги
|
Чаще всего инвестор покупает токены за криптовалюту
|
Рынок IPO жестко регулируется и выйти на него могут не все
|
ICO пока никем не регулируется. Но работы над этим уже ведутся
|
Масштабы продажи токенов и акций и их доходность
Крупнейший сбор в ICO собрал проект EOS – 323,9 млн. долларов. Приличная сумма, но давайте сравним с крупнейшим IPO. Провела его компания Alibaba Group в 2014 году и собрала 25 млрд. долларов.
Сфера IPO существует гораздо дольше и она надежнее. Поэтому многие крупные инвесторы выбирают акции, а не криптовалюты. Но все мы в ICOmeet уверены, что это временно, тем более что финансовый рынок блокчейна развивается с огромной скоростью.
Теперь давайте же посмотрим, какую доходность могут показывать ICO и IPO.В начали мы рассказали об Ethereum, но такие случаи единичны. Для примера мы опять возьмем EOS и Alibaba Group.
Монета EOS по состоянию на средину января 2018 года стоит 11,25 USD. При этом на пике цена доходила до 18 USD за токен. На момент выхода на биржи 1 EOS стоил всего 1 USD. Это было летом 2017 года.
То есть за 7 месяцев доходность составила около 1100%.
Во время проведения IPO компания Alibaba Group продавала акции по 68 долларов (2014 год). Сейчас стоимость акции выросла до $187,8 – это максимум. Более чем за 3 года цена акций выросла на 175%. Для рынка акций – отлично. Но для криптовалют – это мелочь.
ICO и краудфандинг
Еще ICO-проекты можно сравнить с платформой Kickstarter (или аналогами), где начинающие или уже опытные предприниматели выкладывают свои стартап-идеи с целью собрать средства на развитие бизнеса.
Жесткой регуляции в этой сфере нет. Только модераторы площадки решают, стоит ли допускать на рассмотрение тот или иной проект, а инвесторы уже решают, инвестировать или нет.
Однако у краудфандинга есть один минус – это добровольные пожертвования. Если вы решите вложить деньги в один из проектов, взамен можете получить материальное или нематериальное вознаграждение. Это может быть получение готового продукта, встреча с инициатором проекта, устная или письменная благодарность. Не очень прибыльно, согласитесь.
ICO – это своеобразный коктейль из особенностей IPO и краудфандинга, оригинальный вкус которому придает технология блокчейн, способная приносить инвесторам прибыль в сотни и тысячи процентов.
Для чего создаются ICO-проекты, когда есть другие варианты для сбора средств
В 2017 году создавались даже самые бредовые ICO. Кто-то собирал деньги для покупки автомобиля. И даже скамовые проекты находили поддержку и получали деньги. Некоторым удавалось собирать миллионы долларов, после чего создатели благополучно скрывались, наплевав на обещания. Но все-таки серьезная часть стартапов «выстрелила» благодаря ICO. Например, тот же Ethereum собрал менее $20 млн, а сегодня его капитализация более $110 млрд и это вторая по значимости криптовалюта.
Давайте теперь рассмотрим несколько основных причин, по которым компании и стартапы создают свои проекты на базе блокчейн, а не отправляются на тот же Kickstarter или IPO.
Растущий интерес среди инвесторов. Огромная потенциальная доходность привлекает многих. Несмотря на риски, желающих заставить свои деньги работать с высокой прибылью становится все больше. Представив четкую бизнес-модель, которая окажется востребованной, и проведя грамотную маркетинговую кампанию, можно досрочно достичь хардкапа (максимальной суммы инвестиций).
Отсутствие сложностей запуска с юридической точки зрения. Скоро это изменится, но пока достаточно просто представить свое ICO аудитории и начать собирать средства на развитие бизнеса. Нет регуляторов, которые могут завернуть проект. Да и к тому же собирать криптовалюту юридически гораздо проще, чем фиат.
Выбиться на IPO блокчейн-проекты нереально. Во-первых, большинство ICO – это стартапы, а мы уже отмечали, что на IPO могут выйти только уже рабочие компании с готовым бизнесом. Во-вторых, блокчейн-проекты для многих крупных инвесторов – слишком рискованное капиталовложение. В ICO же инвестируют те, кто верит в блокчейн и понимают риски. Точнее, не все понимают, но верят многие.
Краудфандинг не приносит того результата, что и ICO. Это понятно, ведь инвесторы, вложившие в стартап на Kickstarter или другой подобной платформе, не получают значимой выгоды, которая со временем может только расти. Поэтому и максимальная сумма, которую жертвовали на стартап – немногим больше 20 млн. долларов.
Для компании ICO – это реальная возможность быстро и относительно просто получить средства на развитие бизнеса. А что же дают вложения в ICO инвесторам? Поговорим об этом.
Зачем вкладывать в ICO?
Чтобы после ICO цена токена органически росла, монета должна выполнять какую-нибудь задачу. Если вы купите токены, которые потом компания в дальнейшем никак не будет использовать, есть вероятность, что даже, несмотря на успех проекта, монета не вырастет в цене.
Итак, первая и очевидная причина, из-за которой инвесторы вкладывают свои деньги в ICO-проекты – получение прибыли в будущем на продаже монет.
После завершения сбора средств создатели стартапа покупают себе недвижимость и улетают на острова. Но это если вложитесь в скамовый проект. А если доверили инвестиции профессионалам, которые стремятся создать прибыльный бизнес, после сбора денег начинается работа, в том числе и над выходом монет на биржи.
Когда токен выйдет на биржу, вы уже сможете в любой момент продать его.
Кстати, покупать монету можно прямо на бирже после ICO. Так почему же лучше вложить деньги, когда идет сбор средств? Если проект серьезный, скорее всего, после выхода на биржу он сразу вырастет в цене. Кроме того, на ICO дают дополнительные монеты в виде бонусов.
Итак, у покупки токенов есть 2 основные цели:
- Заработок на продаже монет на бирже;
- Оплата услуг компании токенами.
Риски и возможности инвестиций в ICO
Инвестирование средств в криптовалюту – это риск. Вложение в стартапы компаний – двойной риск. Мы уже разобрались, что такое ICO. Давайте же теперь выясним, каким рискам подвергается инвестор и на что он может рассчитывать. Начнем с опасностей инвестирования.
Заведомо скамовый проект. Таких примеров много. Например, DeOS в 2016 году собрал более $10 млн. В итоге создатели не выполнили своих обещаний, а инвесторы остались ни с чем.
Непрофессиональная команда. В своей голове можно придумать очень интересный проект, который будет полезен и интересен криптосообществу. Но реализовать его удается не всегда. В ходе работы возникают проблемы, из-за которых проект либо не показывает ожидаемых результатов, либо вообще закрывается.
В качестве примера можем рассказать о Po.et – перспективный проект, который позволял каждому зарегистрировать свои какие-либо работы через блокчейн. То есть можно было сохранить за собой авторское право. Сейчас это 125-ая монета по данным Coinmarketcap с капитализацией в 167 млн. долларов и ценой в 7,6 цента. Да, рост токена произошел, так как на ICO было собрано 10 млн долларов, а сейчас капа 167. Но старт был тяжелым.
Запуск ICO получился только с третьего раза, так как из-за технических проблем пользователи не могли пользоваться сайтом. А техническая поддержка в это время никак не комментировала ситуацию. Уверены, если бы за дело взялись более опытные исполнители, проект собрал больше 10 млн, а монета сейчас была бы дороже и не находилась в глубокой коррекции (максимальная цена POE достигала 25 центов).
Никому ненужная задумка. В 2017 году на ICO не выходили разве что чебуречные. Все пытались впихнуть блокчейн в свой бизнес. И не важно, если он там и не нужен. Главное – денег насобирать.
Также в эту категорию можем отнести проекты с высокой конкуренцией. ICO для сбора средств на создание различных мессенджеров проводились уже десятки раз. Как думаете, стоит ли инвестировать в очередной такой проект? Только если за дело берется классная команда и она может предложить то, чего нет у остальных. Но зачастую такие проекты однотипны, а значит, в большем плюсе будут конкуренты, которые преуспели ранее.
Несмотря на все риски, в ICO инвестируют. А все потому, что в случае правильного выбора проекта, инвестиции могут принести прибыль в десятки или сотни раз. Вклады в акции, облигации и другие инвестиционные активы не могут показывать такой доходности.
Напоследок давайте вспомним главные тезисы статьи:
- ICO – проект для сбора средств на развитие блокчейн-стартапа;
- Купленными токенами можно оплачивать услуги компании, а можно продать на бирже по выгодной цене;
- ICO – рисковый, но потенциально очень прибыльный финансовый инструмент.
Теперь вы знаете, что такое ICO. Но перед тем как вкладывать деньги, нужно узнать, как анализировать проект и выбирать только лучшие стартапы, которые с большей вероятностью в будущем смогут принести прибыль. Об этом мы обязательно поговорим в следующих статьях.
Оригинал на www.icomeet.io
Комментариев нет:
Отправить комментарий